理財(cái)包含很多內(nèi)容,理財(cái)規(guī)劃分為八個(gè)模塊:

1、現(xiàn)金規(guī)劃:主要對(duì)我們的現(xiàn)在和未來(lái)的現(xiàn)金需求做規(guī)劃,保證手里有適量的現(xiàn)金應(yīng)對(duì);

2、消費(fèi)支出規(guī)劃:消費(fèi)水平和結(jié)構(gòu)的規(guī)劃,買房、買車、個(gè)人信貸等消費(fèi)支出;

3、教育規(guī)劃:子女教育;

4、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃:預(yù)防意外的錢,無(wú)論是保險(xiǎn)還是其他方式,需要有所準(zhǔn)備;

5、稅收籌劃:對(duì)經(jīng)營(yíng)、投資、理財(cái)活動(dòng)的事先籌劃和安排,合理避稅;

6、投資規(guī)劃:根據(jù)自身情況配置合適的理財(cái)產(chǎn)品組合,讓我們的錢生錢;

7、退休養(yǎng)老規(guī)劃:*老年能夠過(guò)上"老有所養(yǎng),老有所終,老有所樂(lè)"的生活;

8、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃:財(cái)產(chǎn)分配規(guī)劃是指為了家庭財(cái)產(chǎn)在家庭成員之間進(jìn)行合理分配而制訂的財(cái)務(wù)規(guī)劃。理財(cái)規(guī)劃師要協(xié)助客戶對(duì)財(cái)產(chǎn)進(jìn)行合理分配,以滿足家庭成員在家庭發(fā)展的不同階段產(chǎn)生的各種需要。