財務(wù)策劃常見問題
. 請簡述國際財務(wù)策劃行業(yè)發(fā)展的現(xiàn)狀
答：財務(wù)策劃在金融服務(wù)領(lǐng)域興起的時間并不很長，但很快成了熱門行業(yè)，該行業(yè)是全世界最有前景、發(fā)展最快的財務(wù)金融服務(wù)行業(yè)之一。 財務(wù)策劃行業(yè)登陸香港3年以來，獲得了長足的發(fā)展，短短的三年時間，香港的各大金融機構(gòu)都紛紛涉足該行業(yè)，其發(fā)展速度令人驚訝。
正如醫(yī)生、會計師、律師一樣，注冊財務(wù)策劃師（RFP）在國際上已經(jīng)成為一種專業(yè)資質(zhì)。*加入WTO后，國內(nèi)經(jīng)濟迅速融入全球經(jīng)濟，金融市場已經(jīng)逐漸對外開放，企業(yè)及金融機構(gòu)財務(wù)手段趨向多元化、專業(yè)化以及向國際慣例接軌。注冊財務(wù)策劃師必將有巨大的執(zhí)業(yè)前景。具備國際財務(wù)策劃專業(yè)水準(zhǔn)的人才，已被列為*緊缺人才培訓(xùn)工程。截至2008年10月1日，國內(nèi)有5000位專業(yè)人士已取得注冊財務(wù)策劃師（RFP）資格。
2. 學(xué)習(xí)RFP后可以從事哪方面工作？
答: 1、企業(yè)財務(wù)總監(jiān)和財務(wù)經(jīng)理：從事企業(yè)財務(wù)管理、稅務(wù)、融資等方面工作。RFP將國際先進的財務(wù)管理經(jīng)驗同國內(nèi)實際相結(jié)合，著重培養(yǎng)從整體入手對企業(yè)的財務(wù)診斷和管理工作，該課程同時適合企業(yè)中高級管理人員，雙面提升其企業(yè)財務(wù)管理水平。
2、銀行的*經(jīng)理、客戶經(jīng)理及理財專員：銀行個人業(yè)務(wù)處、信用卡部等提供個人金融服務(wù)的*經(jīng)理、培訓(xùn)經(jīng)理、客戶經(jīng)理有望成為首批RFP之一，隨后，他們將培養(yǎng)系統(tǒng)內(nèi)的理財專員，成為服務(wù)高價值客戶的理財規(guī)劃師。
3、證券公司的投資顧問：一部分研究所內(nèi)的證券分析師將比較容易轉(zhuǎn)型為RFP，而經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部、資產(chǎn)管理部的客戶經(jīng)理將會成為RFP，以完成證券公司在手續(xù)費傭金下調(diào)后向綜合理財服務(wù)轉(zhuǎn)變的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)移。
4、保險公司的專業(yè)人員和保險業(yè)務(wù)員：保險公司的專業(yè)人員、培訓(xùn)專員和優(yōu)秀的業(yè)務(wù)人員將成為追求RFP的最活躍的隊伍，這不僅因為保險公司有最龐大的直接面向客戶的銷售隊伍，而且有優(yōu)秀的培訓(xùn)隊伍，使得RFP的學(xué)習(xí)得以大范圍的、有組織的推廣。
5、基金公司專業(yè)人員及銷售和服務(wù)人員：目前我國19家基金公司管理67只基金，其中大部分經(jīng)營開放式基金，目前基金的銷售主要是代理行包銷，而且主要在封閉期前銷售，而在基金品種豐富、交易活躍的情況下、基金公司必將建立面向個人客戶的直銷和后援服務(wù)隊伍，這支隊伍中將誕生一些優(yōu)秀的RFP，以滿足客戶選擇基金前的個人理財規(guī)劃的需求。
6、中介咨詢公司的專業(yè)人員：RFP公正、以客戶利益為導(dǎo)向的服務(wù)理念使得RFP將在一些中介機構(gòu)的專業(yè)人員中盛產(chǎn)，這些專業(yè)公司包括會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所、保險經(jīng)紀(jì)人、私募基金以及一些中介咨詢機構(gòu)中。一些管理顧問公司和培訓(xùn)公司也會培養(yǎng)RFP，以分享個人理財人才培養(yǎng)的利益。
其他有志于從事財務(wù)策劃的人士。
3. 擁有RFP資質(zhì)，可就職于哪些公司？
答：在西方發(fā)達*，RFP廣泛分布于各類財務(wù)機構(gòu)；在香港，RFP除就職于企業(yè)、銀行、保險、投資公司等機構(gòu)外，還就職于獨立的財務(wù)公司，如財富管理公司和可從事咨詢服務(wù)和資產(chǎn)管理等的非銀行金融機構(gòu)。RFP學(xué)成后，在我國可服務(wù)于企業(yè)、銀行以及從事于保險、證券、基金、債券外匯、期貨、黃金等業(yè)務(wù)的機構(gòu)或公司，也可以從事投行業(yè)務(wù)和投資管理公司業(yè)務(wù)，以及律師有關(guān)業(yè)務(wù)。RFP必將為*注入一種全新的、先進的理財理念，大陸的理財業(yè)務(wù)蘊含著巨大的市場潛力。
4. 如何評價RFP培訓(xùn)的課程設(shè)置？
答：RFP培訓(xùn)的課程設(shè)置涉及六個方向，即：財務(wù)策劃、保險策劃、融資策劃、投資策劃、國際財務(wù)管理和稅務(wù)、財務(wù)策劃實踐。RFP課程的設(shè)置非常具有實用性，所涉及的金融理論方面的知識也是較為基礎(chǔ)的，這樣一般的金融從業(yè)人員都可以較為輕松理解課程的精髓。而且課程的設(shè)置即充分考慮了*內(nèi)地實際情況，又很好的與國際*進的理財思想相結(jié)合。
5. 請問RFP培訓(xùn)的授課形式？
答：RFP的培訓(xùn)有很強的互動性，在財務(wù)策劃和財務(wù)策劃實踐兩部分表現(xiàn)得尤為突出。課堂上老師會將學(xué)員分成若干個小組，每個小組都會安排不同的財務(wù)策劃任務(wù)，要求學(xué)員給出相應(yīng)的財務(wù)策劃解決方案，老師與學(xué)員之間會就該方案展開充分的討論，讓學(xué)員在實際應(yīng)用過程中掌握財務(wù)策劃知識。RFP的培訓(xùn)具有很強的實用性，講師在授課過程中會穿插大量的案例，這些案例都是在現(xiàn)行的財務(wù)策劃實際工作中遇到的，都具有很強的實用性。
6. 如何獲得RFP正式會員資格？
答：參加培訓(xùn)班的學(xué)員在順利通過培訓(xùn)課程之后，即獲得了注冊財務(wù)策劃師協(xié)會(HKRFP)的學(xué)生會員資格。通過了培訓(xùn)的學(xué)員可以繼續(xù)參加注冊財務(wù)策劃師協(xié)會的公開考試。公開考試每年四次，分別是每年的3月、6月、9月和12月，一共是5科考試。華南理工*科技園培訓(xùn)中心(HOPY)負責(zé)華南地區(qū)的考試組織工作，學(xué)員報名也是通過HOPY來報名。凡是參加了培訓(xùn)的學(xué)員均可報名?？荚嚭蟮陌雮€月出考試成績，凡是通過了全部考試的學(xué)員，同時配有相應(yīng)的工作經(jīng)驗，既可申請成為注冊財務(wù)策劃師協(xié)會正式會員，有權(quán)使用"RFP"標(biāo)志。RFP資格是全球公認的。
7. 請問，如果我不參加培訓(xùn)能否報名協(xié)會組織的公開考試？
答：不能，RFP不接受個人報名參加考試。
8.成為RFP需通過五門考試，如一次僅通過了部分科目，則已通過的科目有多長時間的時效性？未通過的課程可否免費聽下期課程？
答：三年；可以
9.請問，注冊財務(wù)策劃師協(xié)會舉辦的公開考試是不是很難？通過率有多少？
答：應(yīng)該說順利通過國際財務(wù)策劃師公會舉辦的公開考試是有一定難度的，這也證明了RFP資質(zhì)具有很高的含金量。正因為如此，公會同國內(nèi)專業(yè)機構(gòu)開展相關(guān)培訓(xùn)工作，旨在幫助學(xué)員順利通過考試，獲得RFP資質(zhì)。據(jù)統(tǒng)計，在國外參加過培訓(xùn)的學(xué)員通過率一般在30%左右，大陸由于暫時是中文考試，所以通過率要高一些。2004-2007年度注冊財務(wù)策劃師華南地區(qū)考試通過率達70%以上,居*首位。隨著財務(wù)策劃行業(yè)在國內(nèi)的蓬勃發(fā)展，日趨成熟，內(nèi)地的考試難度也將進一步提升，這與當(dāng)年的CPA考試極為相似。
10.作為一名資深金融從業(yè)人員，在金融界摸爬滾打了很多年，考取RFP對于我來說有什么意義？
答：您作為一名資深的金融從業(yè)人員，固然在金融領(lǐng)域已經(jīng)積累了相當(dāng)豐富的專業(yè)知識和寶貴的工作經(jīng)驗。但畢竟我國金融行業(yè)的發(fā)展還處于初級階段，相比較金融發(fā)達*，我們要學(xué)習(xí)的東西還很多。伴隨著國內(nèi)金融領(lǐng)域國際化進程，大量的具有國際水準(zhǔn)的專業(yè)金融人才將成為新寵。鑒此，獲取RFP資質(zhì)對于您來說也是意義重大：
首先，個人理財將成為我國*發(fā)展?jié)摿?、發(fā)展速度最快的金融服務(wù)行業(yè)之一，因此，國內(nèi)對于專業(yè)的財務(wù)策劃師的需求也與日俱增，成為RFP，不僅可以提升自己在國際金融領(lǐng)域的競爭實力，更能充分體現(xiàn)出自身的職業(yè)價值。
其次，參加RFP課程培訓(xùn)，可以接觸到國際上*進的財務(wù)策劃理念，了解和掌握國際個人理財工作實踐中最普遍、最有效的工作方法。我們的課程涉及財務(wù)策劃、保險策劃、投資策劃、稅務(wù)策劃及財務(wù)策劃實踐領(lǐng)域?？既×薘FP資質(zhì)，您將有能力為客戶制定出具有國際水準(zhǔn)的理財計劃，成為*個人理財行業(yè)里的專家。
*，雖然財務(wù)策劃師行業(yè)在國內(nèi)還并未被人們所熟知，但國內(nèi)的很多金融機構(gòu)已經(jīng)開設(shè)涉足該領(lǐng)域。國內(nèi)相關(guān)金融監(jiān)管機構(gòu)已經(jīng)表示，將盡快在國內(nèi)建立*金融策劃師協(xié)會，逐步引入財務(wù)策劃領(lǐng)域國際認證資質(zhì)。
11.作為一個企業(yè)經(jīng)營管理人員，我學(xué)習(xí)RFP有什么意義？
答：*的財務(wù)管理人員的平均素質(zhì)遠未達到發(fā)達*的水平。與國外同行相比，很多企業(yè)不僅對財務(wù)策劃職位角色定位十分模糊，相關(guān)從業(yè)人員甚至沒有受過系統(tǒng)的相關(guān)專業(yè)訓(xùn)練。大型公司的總會計師的素質(zhì)與跨國公司同行相比也差距甚大，上海*會計CFO研究中心副主任鄧傳洲博士認為，由于目前財務(wù)策劃從業(yè)人員中中擔(dān)綱的骨干力量很多是90年代前后畢業(yè)的，專業(yè)大多是會計，知識結(jié)構(gòu)明顯不足，在后續(xù)教育方面也不看重，造成整體素質(zhì)并不能勝任財務(wù)管理，很多人甚至對資本結(jié)構(gòu)對企業(yè)安全的重要性都缺乏認識。
而RFP的課程培訓(xùn)，正好針對*國情，彌補這方面的不足，我們通過財務(wù)策劃課程、稅收、投資、融資等一系列的課程的學(xué)習(xí)，讓學(xué)員們得到一個系統(tǒng)和完整的學(xué)習(xí)，提高他們的實際操作能力。不少學(xué)員反應(yīng)，通過對該課程的學(xué)習(xí)自己的財務(wù)策劃和財務(wù)管理水平達到了一個新的高度。
12. 請問，現(xiàn)在國際上有多少人取得了RFP資質(zhì)認證？
答：目前，全球有六萬多位專業(yè)人士取得了RFP資質(zhì)，截止2008年10月1日國內(nèi)有5000位專業(yè)人士已取得注冊財務(wù)策劃師(RFP)資格。
13.請問，在拿到了RFP后，如何申請英國的IFA資質(zhì)？
答：根據(jù)2003年8月4日，英國財務(wù)會計師公會（IFA）和國際財務(wù)策劃師公會（IARFP）簽署的IFA 和RFP之間互相認可專業(yè)資格的協(xié)議。RFP的正式會員當(dāng)考獲英國財務(wù)會計師公會要求的二門相關(guān)課程考試,成績合格并符合工作經(jīng)驗,便可獲得英國財務(wù)會計師公會IFA的資格，這兩門課程分別是財務(wù)會計、審計技巧。
14 請問，課程的價值體現(xiàn)在哪里？
答：這個培訓(xùn)課程是2004年*人事*引入的一個高端理財專業(yè)課程，屬于*緊缺人才培訓(xùn)工程之一，也是取得RFP國際認證的必經(jīng)之路。學(xué)員先行一步，具有先發(fā)優(yōu)勢，代表著這個行業(yè)的為來。完成課程的學(xué)員將成為“金錢設(shè)計師”，就業(yè)前景非常廣闊，既可以在企業(yè)里面做財務(wù)策劃的決策人，也可以在金融行業(yè)為高端客戶理財，還可以為自己和家庭作全面的理財規(guī)劃，實現(xiàn)資產(chǎn)的保值和增值。
按照*加入WTO的承諾，*將在2006年12月11日全面開放金融市場業(yè)務(wù)，隨著大批外資金融集團及投資機構(gòu)的進入，財務(wù)策劃師必成為熾手可熱的人才，從這個意義上，現(xiàn)在是充電的*時機，所以我們的招生很火爆，據(jù)專家預(yù)測，2007年前后，注冊財務(wù)策劃師將成為企業(yè)和金融行業(yè)的領(lǐng)頭羊，人才缺口達到300萬，而目前國內(nèi)取得該認證的人士才兩千多人，缺口很大，就好像當(dāng)年*的CPA發(fā)展情況一樣。
15.學(xué)員畢業(yè)后就業(yè)情況如何?
答：根據(jù)2006年度一季度的調(diào)查顯示，自華工畢業(yè)的1200多名注冊財務(wù)策劃師學(xué)員當(dāng)中，23.8%在本企業(yè)已經(jīng)得到晉升，56.6%得到加薪并有望在后半年晉升更高的職位。隨著國內(nèi)金融市場的進一步開放，注冊財務(wù)策劃師的執(zhí)業(yè)前景令人矚目。
