各地級以上市中小企業(yè)行政主管*、財(cái)政局、金融辦、人民銀行廣東省內(nèi)各中心支行：

　　根據(jù)省人民政府辦公廳《關(guān)于加快我省中小企業(yè)信用擔(dān)保體系建設(shè)的意見》（粵府辦[2004]76號）精神，我們制定了《廣東省經(jīng)貿(mào)委、省財(cái)政廳、省金融辦、人民銀行廣州分行中小企業(yè)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)備案暫行辦法》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請認(rèn)真貫徹執(zhí)行。執(zhí)行中有何情況，請及時(shí)函告我們。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　二OO五年七月五日

　　附件：

　　　　　　　　　　　　　　廣東省經(jīng)貿(mào)委、省財(cái)政廳、省金融辦、
　　　　　　　　　　人民銀行廣州分行中小企業(yè)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)備案暫行辦法

　　*章 總 則

　　*條　根據(jù)省人民政府辦公廳《關(guān)于加快我省中小企業(yè)信用擔(dān)保體系建設(shè)的意見》（粵府辦[2004]76號），為規(guī)范開展中小企業(yè)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)備案工作和有關(guān)報(bào)表、資料報(bào)送工作，制定本暫行辦法。

　　第二條　本辦法所稱的中小企業(yè)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)（以下簡稱擔(dān)保機(jī)構(gòu)），是指依照《公司法》、《社團(tuán)登記管理?xiàng)l例》、《事業(yè)單位登記管理暫行條例》等有關(guān)法律法規(guī)向*有關(guān)登記管理機(jī)關(guān)辦理登記注冊手續(xù)后成立的，主要為中小企業(yè)提供信用擔(dān)保服務(wù)的專業(yè)性機(jī)構(gòu)。

　　第三條　本辦法所稱的備案是指依法設(shè)立的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，按本辦法到所在地備案管理機(jī)關(guān)辦理備案手續(xù)。

　　第四條　地級以上市中小企業(yè)行政主管*、財(cái)政*、地方金融服務(wù)*和人民銀行分支機(jī)構(gòu)是擔(dān)保機(jī)構(gòu)備案管理機(jī)關(guān)。

　　備案工作采取由中小企業(yè)行政主管*（以下簡稱為備案機(jī)關(guān)）一個(gè)機(jī)關(guān)受理審核，其它備案管理機(jī)關(guān)聯(lián)合備案的方式。

　　地級以上市中小企業(yè)行政主管*或其指定的綜合服務(wù)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)當(dāng)?shù)?a href="" target="_self">擔(dān)保機(jī)構(gòu)的備案工作。

　　第五條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)要按時(shí)向各備案管理機(jī)關(guān)報(bào)送機(jī)構(gòu)情況表、業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表以及其他會計(jì)報(bào)表和資料。

　　第六條 備案管理機(jī)關(guān)要及時(shí)對擔(dān)保機(jī)構(gòu)報(bào)送的各類報(bào)表和資料進(jìn)行匯總和統(tǒng)計(jì)分析，注意發(fā)現(xiàn)擔(dān)保機(jī)構(gòu)或擔(dān)保行業(yè)存在的擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)因素，及時(shí)采取措施加以防范并向*及上級機(jī)關(guān)報(bào)告。

　　第二章 擔(dān)保機(jī)構(gòu)開業(yè)備案

　　第七條　依法設(shè)立的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)在向*有關(guān)*辦理登記注冊手續(xù)后一個(gè)月內(nèi)到備案機(jī)關(guān)辦理備案手續(xù)?，F(xiàn)在已在經(jīng)營的擔(dān)保機(jī)構(gòu)的備案手續(xù)應(yīng)在本辦法公布后一個(gè)月內(nèi)辦理。

　　第八條　擔(dān)保機(jī)構(gòu)備案實(shí)行屬地管理。在縣、區(qū)、市內(nèi)設(shè)立機(jī)構(gòu)的，應(yīng)在所在地地級以上市備案機(jī)關(guān)備案。跨地級以上市（含跨省、自治區(qū)、直轄市）設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，應(yīng)在廣東省中小企業(yè)局備案。

　　第九條　擔(dān)保機(jī)構(gòu)備案的主要事項(xiàng)包括：機(jī)構(gòu)名稱、住所、法定代表人、工商或其它登記號、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、組織形式、業(yè)務(wù)范圍、注冊資金、從業(yè)人數(shù)等。

　　一個(gè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)使用一個(gè)名稱備案。

　　第十條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)申請辦理擔(dān)保機(jī)構(gòu)備案時(shí)，應(yīng)當(dāng)填寫《擔(dān)保機(jī)構(gòu)備案表》（以下簡稱《備案表》），并出示和提供以下證件（含復(fù)印件）、資料（一式四份）：

　　（一）企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、社團(tuán)法人或事業(yè)法人證件；

　?。ǘ?質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督*頒發(fā)的組織機(jī)構(gòu)統(tǒng)一代碼證書；

　　（三）公司高級管理人員簡歷，內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置及人員基本情況；

　?。ㄋ模?dān)保機(jī)構(gòu)（不含*事業(yè)單位擔(dān)保機(jī)構(gòu)）章程；

　?。ㄎ澹﹥?nèi)部管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；

　?。┢髽I(yè)性質(zhì)、社團(tuán)性質(zhì)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)前三名主要發(fā)起人近三年的經(jīng)營業(yè)績、財(cái)務(wù)狀況和信用記錄的報(bào)告。

　　第十一條　擔(dān)保機(jī)構(gòu)在備案時(shí)，可到當(dāng)?shù)刂行∑髽I(yè)行政主管*領(lǐng)取《備案表》，也可從省中小企業(yè)服務(wù)網(wǎng)（網(wǎng)址：）下載。擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)如實(shí)填報(bào)，經(jīng)機(jī)構(gòu)法定代表人簽字蓋章后，上報(bào)地級以上市備案機(jī)關(guān)審核、登記。

　　受理備案的備案機(jī)關(guān)應(yīng)在五個(gè)工作日內(nèi)對上報(bào)材料進(jìn)行審核。材料齊全的，應(yīng)予以備案，發(fā)給《擔(dān)保機(jī)構(gòu)備案證》（以下簡稱《備案證》），同時(shí)將申報(bào)材料和《備案表》分送本級其他備案管理機(jī)關(guān)。

　　第三章　擔(dān)保機(jī)構(gòu)備案證件

　　第十二條 《備案證》包括正本一份、副本三份，由省統(tǒng)一印制。備案證件的編號統(tǒng)一為：粵（　?。┬疟渥帧? 　〕　 號。編號中的小括號內(nèi)填發(fā)證機(jī)關(guān)代字。發(fā)證機(jī)關(guān)代字由地區(qū)簡寫構(gòu)成。其中，省級備案機(jī)關(guān)簡寫為“省”；市級備案機(jī)關(guān)簡寫為市名，如“廣州”、“深圳”等；中括號內(nèi)填四位數(shù)的登記或補(bǔ)發(fā)證年份；順序號按登記或補(bǔ)發(fā)的順序由001號起填三位數(shù)編號，副本在順序號后加破折號和一位數(shù)的順序號，如001-1號。

　　第十三條 《備案證》由擔(dān)保機(jī)構(gòu)保管。擔(dān)保機(jī)構(gòu)員工憑工作證和《備案證》副本到有關(guān)金融機(jī)構(gòu)查詢被擔(dān)保企業(yè)貸款情況。

　　第十四條 《備案表》、《備案證》填寫的相關(guān)內(nèi)容應(yīng)當(dāng)合法、真實(shí)、一致。

　　第十五條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)備案證件不得偽造、轉(zhuǎn)讓、涂改、買賣和損毀。遺失擔(dān)保機(jī)構(gòu)備案證件的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)在省內(nèi)地市級以上報(bào)紙刊登遺失聲明，并持相關(guān)報(bào)紙聲明向原備案機(jī)關(guān)報(bào)失申請補(bǔ)辦。

　　第四章　擔(dān)保機(jī)構(gòu)備案管理

　　第十六條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)備案后，應(yīng)每半年（于1月20日、7月20日前）向備案機(jī)關(guān)和省中小企業(yè)局、省財(cái)政廳、省金融服務(wù)辦公室和人民銀行廣州分行報(bào)送機(jī)構(gòu)和經(jīng)營情況的報(bào)表材料：

　?。ㄒ唬C(jī)構(gòu)情況表；

　?。ǘI(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)表；

　?。ㄈ?a href="" target="_self">會計(jì)報(bào)表（包括資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表以及其他會計(jì)報(bào)表）；

　?。ㄋ模?a href="" target="_self">擔(dān)保業(yè)務(wù)社會效益分析報(bào)告；

　?。ㄎ澹┌l(fā)生代償?shù)?a href="" target="_self">擔(dān)保機(jī)構(gòu)需提供代償報(bào)告及追償報(bào)告；

　　（六）涉及擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，需要向備案管理機(jī)關(guān)報(bào)告的有關(guān)材料。

　　第十七條 備案管理機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)建立擔(dān)保機(jī)構(gòu)備案檔案及管理制度，及時(shí)分析研究擔(dān)保機(jī)構(gòu)報(bào)送的各類報(bào)表材料，研究擔(dān)保行業(yè)發(fā)展規(guī)律，完善風(fēng)險(xiǎn)防范措施，為發(fā)展擔(dān)保行業(yè)和擔(dān)保體系服務(wù)。

　　第十八條 地級以上市備案機(jī)關(guān)牽頭，按公歷年每半年對該地?fù)?dān)保機(jī)構(gòu)備案情況和擔(dān)保機(jī)構(gòu)及行業(yè)發(fā)展情況進(jìn)行匯總分析，匯總分析報(bào)告一式四份于一個(gè)月內(nèi)上報(bào)省中小企業(yè)行政主管*，由省中小企業(yè)行政主管*分送省財(cái)政*、省金融服務(wù)*和人民銀行廣州分行。

　　第十九條 對按規(guī)定備案、報(bào)送各類報(bào)表材料的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，省、市級中小企業(yè)主管*、財(cái)政*、地方金融服務(wù)*和人民銀行分支機(jī)構(gòu)將在各機(jī)關(guān)政務(wù)網(wǎng)站和南方擔(dān)保網(wǎng)（）上予以公示。

　　對不按規(guī)定進(jìn)行備案的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，不享受各級地方人民政府及其有關(guān)行政主管*、人民銀行分支機(jī)構(gòu)制定的有關(guān)扶持政策。

　　第二十條 備案機(jī)關(guān)及其工作人員，不按規(guī)定和要求如實(shí)登記，弄虛作假，隱瞞真實(shí)情況的，應(yīng)根據(jù)情節(jié)輕重追究相應(yīng)責(zé)任。

　　第二十一條 縣級以上中小企業(yè)行政主管*、財(cái)政*、地方金融服務(wù)*和人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)對本行政區(qū)域內(nèi)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的備案工作進(jìn)行不定期的監(jiān)督檢查。

　　第五章 擔(dān)保機(jī)構(gòu)變更備案

　　第二十二條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)有下列情形的，應(yīng)當(dāng)向備案機(jī)關(guān)申請辦理變更備案手續(xù)：

　?。ㄒ唬┌l(fā)生與本辦法第九條備案相關(guān)事項(xiàng)的變更；

　?。ǘ┓至⑴c合并；

　?。ㄈ┰O(shè)立分支機(jī)構(gòu)。

　　第二十三條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自工商行政管理機(jī)關(guān)核準(zhǔn)變更登記或有關(guān)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)變更之日起一個(gè)月內(nèi)，持下列證件和資料（各種材料一式四套）到原備案機(jī)關(guān)辦理變更備案手續(xù)：

　　（一）變更備案申請書；

　　（二）工商變更核準(zhǔn)通知書；

　?。ㄈ秱浒副怼?；

　?。ㄋ模秱浒缸C》；

　?。ㄎ澹﹤浒腹芾頇C(jī)關(guān)規(guī)定的其他資料。

　　第二十四條 申請變更備案的擔(dān)保機(jī)構(gòu)提交材料齊全的，經(jīng)備案機(jī)關(guān)審核后予以變更。需變更《備案證》的，由備案機(jī)關(guān)收回原《備案證》，重新核發(fā)《備案證》。備案機(jī)關(guān)同時(shí)應(yīng)將變更材料分送其他備案管理機(jī)關(guān)。

　　第六章 擔(dān)保機(jī)構(gòu)注銷備案

　　第二十五條　擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自工商行政管理機(jī)關(guān)核準(zhǔn)注銷登記或有關(guān)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)宣布終止之日起一個(gè)月內(nèi)，向備案機(jī)關(guān)申請辦理注銷擔(dān)保機(jī)構(gòu)備案手續(xù)。

　　第二十六條　擔(dān)保機(jī)構(gòu)辦理注銷備案手續(xù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)提交注銷申請、法律文書或其他有關(guān)注銷文件，經(jīng)備案機(jī)關(guān)核準(zhǔn)，辦理注銷擔(dān)保機(jī)構(gòu)備案手續(xù)，繳銷《備案證》。備案機(jī)關(guān)應(yīng)將辦理注銷備案情況和材料分送其他備案管理機(jī)關(guān)。

　　第二十七條 對原在地市級辦理備案，后來跨地級以上市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，在按第八條辦理備案登記后，應(yīng)當(dāng)向原備案機(jī)關(guān)申請注銷。

　　第七章 附則

　　第二十八條 本辦法由省經(jīng)貿(mào)委會同省財(cái)政廳、省金融辦、人民銀行廣州分行負(fù)責(zé)解釋。

　　第二十九條 本辦法自發(fā)布之日起施行。 

　　附表：1. 廣東省中小企業(yè)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)備案表

　　　　　2. 廣東省中小企業(yè)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)變更情況表

　　　　　3. 廣東省中小企業(yè)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)表