家庭成長期。從新生兒誕生到其長大參加工作,一般要20年左右,家庭的發(fā)展,也可據(jù)此分為三個時段:家庭成長初期,即新生兒誕生到入學(xué)前。這段時期有兩大開支:一是小孩的營養(yǎng)費用和費用;二是幼兒智力費用。家庭成長中期,即子女接受義務(wù)教育的時段。這個時段子女教育費用相對較少,父母精力充沛,收入較高且。家庭成長后期,子女進入高中或中專、*直到參加工作這段時期為家庭成長后期,子女教育費用猛增,并且生活消費也大幅度,成為家庭支出的主要項目。整個家庭成長期應(yīng)當(dāng)以子女的教育費用和生活費用為重點,建議將可投資資本的40%用于或成長型或金融產(chǎn)品,但要注意嚴格控制風(fēng)險;40%用于子女教育金或國債,以應(yīng)付子女的教育費用;10%用于;10%用于家庭緊急備用金。

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好現(xiàn)有客戶: 隨著師們的客戶網(wǎng)絡(luò)一步一步搭建成型之后,他們就開始逐漸將工作重心轉(zhuǎn)移到為現(xiàn)有客戶新的業(yè)務(wù)上了。這時候,許多師的日常是:客戶的投資組合, 回應(yīng)客戶的詢問和解決懸而未決的問題, 然后再開展新的業(yè)務(wù)。大多數(shù)已經(jīng)站穩(wěn)腳跟的師會告訴你,好現(xiàn)有客戶——這種是創(chuàng)造新業(yè)務(wù), 因為那些接受優(yōu)質(zhì)服務(wù)的客戶會無形中成為你的"員"。

個人有哪些誤區(qū)? ①是有錢人的事。事實上,工薪階層相比有錢人面臨更大的教育、養(yǎng)老、、購房等現(xiàn)實壓力,更需要通過,增長財富。 ②投資操作"短頻快"。不能以為操作一定掙錢多。 ③盲目跟風(fēng),沖動購買。在熱門的時候去買,往往價的投資。投資需要的理性思考,長期跟蹤,貨比三家。 ④集中投資和分散投資。集中往往無法分散風(fēng)險,但分散投資使投資追蹤困難,無法投資效率。應(yīng)該根據(jù)資金的多少,確定合理的投資品種數(shù)量。 ⑤敢輸不敢贏,一漲就賣,越跌越不賣。要理性操作,學(xué)會設(shè)定盈利目標和止損點。 日照市注冊規(guī)劃師證在哪里考怎么考

規(guī)劃師既可以服務(wù)于金融機構(gòu),如商業(yè)、公司等,也可以執(zhí)業(yè),以第三方的身份為客戶提供服務(wù)。1997年,美國師年薪的平均數(shù)是11萬美元,相當(dāng)于大公司的中層經(jīng)理。不同的是,他們中的很多人每年僅工作600小時。2001年,美國在包括總統(tǒng)等職位在內(nèi)的"工作職位評鑒"排名中,師位列。 那么這一新興職業(yè)的薪水如何呢?據(jù)了解,美國規(guī)劃師的平均年收入是11萬美元,規(guī)劃師去收入達200多萬港元,國內(nèi)規(guī)劃師的年薪"應(yīng)該在10萬到100之間"。參考我國的宏觀經(jīng)濟形勢,不難預(yù)見規(guī)劃師將成為繼律師、注冊后,國內(nèi)又一個具有廣闊發(fā)展前景的金領(lǐng)職業(yè)。

AFP金融師主要分為兩個階段,階段為AFP基礎(chǔ)理論,主要考察金融投資基礎(chǔ)知識、、、債券、衍生品等知識點;第段為AFP實務(wù),主要考察投資組合、稅務(wù)規(guī)劃、遺產(chǎn)規(guī)劃、風(fēng)險等方面的知識。 總之,想要報考AFP金融師,需要具備一定的背景和工作,并通過培訓(xùn)和來獲取該職業(yè)的認證證書。此外,考生需要具備一定的英語水平,能夠閱讀和理解相關(guān)的英文資料和試題。

日照市注冊規(guī)劃師證在哪里考怎么考, 對于規(guī)劃師這個稱號,有人把它當(dāng)作是對相關(guān)工作人員專業(yè)度的認可,這些人一般經(jīng)過化的培訓(xùn),并且已經(jīng)考取了相關(guān)證書,比如CFA(特許金融分析師)、CFP(金融師)、ChFP(規(guī)劃師)、AFP(金融師)、RFP(注冊財務(wù)策劃師)等;也有人把做相關(guān)工作的人統(tǒng)稱為規(guī)劃師,比如公司、第三方公司的業(yè)務(wù)崗位。