金融師能為客戶提供的價(jià)值是多方面的,包括但不限于如下這些: ,協(xié)助客戶發(fā)掘需求,做好資產(chǎn)配置,為客戶投資的收益率,體現(xiàn)更的價(jià)值。 這是一句看似簡單的話,其實(shí)需要師具備兩項(xiàng)能力,首先我們要了解客戶,在有效溝通中找到客戶的真實(shí)需求,能夠明確其 投資的目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、流動(dòng)性要求等信息。在此之后,還要能夠篩選出適合客戶的,高性價(jià)比的金融產(chǎn)品作為其進(jìn)行資產(chǎn) 配置的工具。這里"性價(jià)比"高是指在相同風(fēng)險(xiǎn)等級下能多的收益。 第二,金融師要幫助客戶投資成本,這里包括顯性的費(fèi)用成本和隱性的時(shí)間成本,體現(xiàn)更專業(yè)的價(jià)值。 費(fèi)用成本直觀的就是購買金融產(chǎn)品的各項(xiàng)費(fèi)率。比如金融師在建議客戶購買某只公募時(shí),應(yīng)該從客戶預(yù)期持有期限、 購買金額等方面考慮是買A類還是C類;或者是選擇前端收費(fèi)還是后端收費(fèi)等細(xì)節(jié)問題,從而實(shí)現(xiàn)客戶交易費(fèi)用 成本。 同樣重要的還有金融師應(yīng)該借助所在機(jī)構(gòu)的信息優(yōu)勢和自身專業(yè)研究能力,為客戶推薦的金融產(chǎn)品?？蛻粼谶x擇產(chǎn) 品上付出的時(shí)間成本。 所謂的金融產(chǎn)品,是指既要符合客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好,又要和預(yù)期的市場相契合,這是金融師專業(yè)價(jià)值的體現(xiàn)。 第三,金融師應(yīng)該是客戶的顧問,在客戶投資中發(fā)揮陪伴作用,體現(xiàn)更溫暖的價(jià)值。

(報(bào)考流程)金融師證在哪里考怎么考

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對當(dāng)前的生活來說,已經(jīng)成為不可或缺的內(nèi)容,不管是家庭還是個(gè)人,都需要,而針對式家庭財(cái)產(chǎn)的 特點(diǎn),我們可以看到家庭單位仍舊居多,特別是中低收入家庭,可以說這是必修課程,因?yàn)榧彝デ闆r不同,自然實(shí)際情況也 有差異,高收入家庭整體偏高,擁有較強(qiáng)的抗風(fēng)險(xiǎn)能力,他們往往會(huì)選擇一些相對收益性高的大風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品,中低收入家庭相 比之下,抗風(fēng)險(xiǎn)較弱,并且每個(gè)中低收入家庭的及觀念也都有所不同,需求上的不一他們在選擇上十分不同。當(dāng)前 情況,中低收入家庭的產(chǎn)品選擇有以下幾種:儲蓄、、投資?；镜氖莾π?相對也較為保守一些,很多中 低收入家庭因?yàn)橹R的匱乏,他們也只能選擇向存錢的,他們會(huì)選擇一些組合進(jìn)行錢財(cái)?shù)亩ㄆ诖婵睢６? 財(cái)?shù)膬?yōu)勢和特點(diǎn)在于,它可以將風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行轉(zhuǎn)移,如果投保人想要生活,避免帶來家庭經(jīng)濟(jì)危機(jī),可以選擇來獲取風(fēng) 險(xiǎn)屏障,一方面可以有效幫助其轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn),突況下還可以解決困難期問題,有時(shí)甚至可以補(bǔ)償。投資比前面兩 種風(fēng)險(xiǎn)都要更大一些,當(dāng)然收益也是成正比的,也會(huì)更多。很多處于初期的家庭決策者往往都不敢盲目選擇一些具有較大不 確定性收益的投資產(chǎn)品,所以中低收入家庭的人們目前情況是更加偏向于投資國債和,這些相對風(fēng)險(xiǎn)都較低一些。

AFP持證人在多個(gè)發(fā)達(dá)城市享有豐厚的福利。另外,AFP認(rèn)證是CFP認(rèn)證的階段,只有取得了AFP認(rèn)證,才能參加CFP金融 師的和認(rèn)證。而在上廣深等多地發(fā)布的金融領(lǐng)域《"十三五"緊缺人才目錄》中,CFP認(rèn)證緊缺為三顆星?？梢钥? 出,AFP認(rèn)證是非常重要的,也是非常值得考的! (報(bào)考流程)金融師證在哪里考怎么考

防范要點(diǎn): ①購買金融產(chǎn)品或接受服務(wù)前,除聽銷售人員口頭介紹外,更要仔細(xì)閱讀單、合同等書面憑證。簽署合同前要確保自己 理解并知悉合同上的條款。②注意保存相關(guān)憑證,如合同、產(chǎn)品說明書等紙質(zhì)憑證,以免發(fā)生金融糾紛時(shí)無據(jù)可依,不能充 分自身的權(quán)益。

(報(bào)考流程)金融師證在哪里考怎么考, 9月19日,記者從上海交通*網(wǎng)絡(luò)教育*獲悉,經(jīng)各地申請及*審核論證,由上海交通*與經(jīng)理人協(xié)會(huì)聯(lián)合推 出的財(cái)經(jīng)網(wǎng)絡(luò)教育課程,金融規(guī)劃師課程已于2014年9月10日正式上線,課程分為中級課程與課程,特色課程有證 券投資學(xué)、財(cái)務(wù)、金融學(xué)導(dǎo)論等,旨在提供代理人基礎(chǔ)性、科學(xué)性、實(shí)用性強(qiáng)的財(cái)經(jīng)知識,高素質(zhì)、的綜合 性金融人才,強(qiáng)調(diào)金融知識與的綜用能力,使代理人的專業(yè)知識程度更加深,在展業(yè)中更加自信。 根據(jù)經(jīng)理人協(xié)會(huì)《規(guī)劃師課程報(bào)名須知》規(guī)定,規(guī)劃師是為客戶提供規(guī)劃專業(yè)人士的統(tǒng)稱(簡稱CFP) ,主要服務(wù)于金融機(jī)構(gòu),如公司、第三方公司等。