庫 (規(guī)劃師庫》系規(guī)輔導(dǎo),適用于規(guī)劃師,試題庫設(shè)計(jì)緊規(guī)劃師大綱、教材,符合規(guī)型與科目,復(fù)習(xí)輔導(dǎo)資料、資料豐富,免費(fèi)、試題庫巨大注冊版試題量達(dá)8千1百多題、112萬多字),輔導(dǎo)收錄規(guī)劃師復(fù)習(xí)試題集、模擬、歷年試題,試題輔導(dǎo)囊括了所有規(guī)劃師科目: 規(guī)劃基礎(chǔ)、風(fēng)險(xiǎn)與規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收籌劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃、綜合規(guī)劃、模擬、歷年試題,并提供專業(yè)級的規(guī)劃師解題、答題、要點(diǎn)精解,通過、針對性強(qiáng)的強(qiáng)化輔導(dǎo)訓(xùn)練、考前培訓(xùn),規(guī)劃師的應(yīng)試能力。
成都市注冊規(guī)劃師證報(bào)考時(shí)間/報(bào)考條件
記賬:家庭步 記賬就是要清楚記錄錢的來攏去脈。家庭記賬能使家庭人員對自家的經(jīng)濟(jì)收支及其結(jié)余心中有數(shù),又能使家庭人員本著先收后支、量入為出的原則,有計(jì)劃地、合理地安排開支,節(jié)省費(fèi)用。通過記賬,還能為制訂下年度家庭經(jīng)濟(jì)收支計(jì)劃提供參考資料,為奠定基礎(chǔ)。一般說來,家庭記帳要分為三類: (1)記賬本:其賬簿可采用收入、支出、結(jié)存的"三欄式",上可將收、支發(fā)生額以的形式順時(shí)逐筆記載,月末結(jié)算,年度總結(jié)。同時(shí),按家庭經(jīng)濟(jì)收入(如工資收入、經(jīng)營收入、借入款等)、費(fèi)用支出項(xiàng)目設(shè)立明細(xì)分類賬,并根據(jù)發(fā)生額進(jìn)行逐筆記錄,月末進(jìn)行小結(jié),年度作財(cái)務(wù)總結(jié)。 (2)檔案本:主要保存購物、合格證、保修卡和說明書等。當(dāng)遇到事故給家庭帶來損失時(shí),購物無疑是家庭討回公道、自身權(quán)益的重要憑證,所以一定要妥善保存。 (3)金產(chǎn)檔案本:能及時(shí)將有關(guān)資料記載入冊,當(dāng)存單等遺失或被盜時(shí),可根據(jù)家庭金融檔案查證,掛失,以便或避免經(jīng)濟(jì)損失,這實(shí)際上是家庭隱性的一個(gè)方面。扣繳單據(jù)、捐款、、簽單及存、提款單據(jù)等,都要一一保存放置在固定?！獋€(gè)人或一個(gè)家庭都會(huì)有不測之需,要對付這些不測之需,需要認(rèn)真進(jìn)行規(guī)劃,管好你的血汗錢。
具體工作: 1、客戶開拓:依托公司平臺(tái)和現(xiàn)有資源,經(jīng)營個(gè)人品牌,擴(kuò)大人脈圈,建立網(wǎng)絡(luò),以及后續(xù)開展銷售、客戶的工作。2、行銷:根據(jù)客戶現(xiàn)有資產(chǎn)狀況、需求與長期規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等,規(guī)劃不同類型不同比例的方案;根據(jù)客戶以往的資產(chǎn)配置,查漏補(bǔ)缺,、完善客戶的投資理念,真正實(shí)現(xiàn)客戶的個(gè)人乃至家庭的資產(chǎn)配置規(guī)劃。3、長期服務(wù):把握客戶各個(gè)階段的預(yù)期與需求,與時(shí)俱進(jìn),不斷資產(chǎn)配置類型。定期做資產(chǎn)配置檢視,客戶的收益曲線,實(shí)現(xiàn)度的投資復(fù)利,以及其他、健康等長期服務(wù)。4、學(xué)習(xí)積累:定期參加專業(yè)知識(shí)培訓(xùn),包括金融、法律、醫(yī)學(xué)相關(guān)的專業(yè)知識(shí),以及綜合金融,產(chǎn)品,銷售業(yè)務(wù)拓展等,自身素質(zhì)與業(yè)務(wù)能力。 成都市注冊規(guī)劃師證報(bào)考時(shí)間/報(bào)考條件
在規(guī)劃實(shí)際工作中,財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)目標(biāo)在現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)與規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃八個(gè)具體規(guī)劃當(dāng)中體現(xiàn),集中為以下八個(gè)方面: 01.必要的資產(chǎn)流動(dòng)性。個(gè)人持有現(xiàn)金主要是為了日常開支需要、預(yù)防突發(fā)事件需要、投機(jī)性需要。個(gè)人要保證有足夠的資金來支付計(jì)劃中和計(jì)劃外的費(fèi)用,所以規(guī)劃師在現(xiàn)金規(guī)劃中既要保證客戶資金的流動(dòng)性,又要考慮現(xiàn)金的持有成本,通過現(xiàn)金規(guī)劃使短期需求可用手頭現(xiàn)金來,預(yù)期的現(xiàn)金支出通過各種儲(chǔ)蓄活短期投資工具來。 02.合理的消費(fèi)支出。個(gè)人目標(biāo)的首要目的并非個(gè)人價(jià)化,而是使個(gè)人財(cái)務(wù)狀況穩(wěn)健合理。在實(shí)際生活中,個(gè)人開支有時(shí)比尋求高投資收益更容易達(dá)到目標(biāo)。通過消費(fèi)支出規(guī)劃,使個(gè)人消費(fèi)支出合理,使家庭收支結(jié)構(gòu)大體平衡。 03.實(shí)現(xiàn)教育期望。教育為人生之本,時(shí)代變遷,人們對受教育程度要求越來越高。再加上教育費(fèi)用上升,教育開支的比重越來越大?？蛻粜枰霸鐚逃M(fèi)用進(jìn)行規(guī)劃,通過合理的財(cái)務(wù)計(jì)劃,確保將來有能力合理支付自身及其子女的教育費(fèi)用,充分達(dá)到個(gè)人(家庭)的教育期望。 04.完備的風(fēng)險(xiǎn)*。在人的一生中,風(fēng)險(xiǎn)無處不在,規(guī)劃師通過風(fēng)險(xiǎn)與規(guī)劃做到適當(dāng)?shù)呢?cái)務(wù)安排,將意外事件帶來的損失降限度,使客戶更好地規(guī)避風(fēng)險(xiǎn),*生活。 05.合理的納稅安排。納稅是每一個(gè)人的法定義務(wù),但納稅人往往希望將自己的稅負(fù)減。為達(dá)到這一目標(biāo),規(guī)劃師通過對納稅主體的經(jīng)營、投資、等經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的事先籌劃和安排,充分利用稅法提供的優(yōu)惠和差別待遇,適當(dāng)或延緩稅負(fù)支出。 06.積累財(cái)富。個(gè)人財(cái)富的可以通過支出相對實(shí)現(xiàn),但個(gè)人財(cái)富的終要通過收入來實(shí)現(xiàn)。薪金類收入有限,投資則完全具有爭取更高收益的特質(zhì),個(gè)人財(cái)富的快速積累更主要靠投資實(shí)現(xiàn)。根據(jù)目標(biāo)、個(gè)人可投資額以及風(fēng)險(xiǎn)承受能力,規(guī)劃師可以確定有效的投資方案,使投資帶給個(gè)人或家庭的收入越來越多,并逐步成為個(gè)人或家庭收入的主要來源,終達(dá)到財(cái)務(wù)的層次。 07.安享晚年。人到老年,其收入的能力必然有所下降,所以有必要在青壯年時(shí)期進(jìn)行財(cái)務(wù)規(guī)劃,達(dá)到晚年有一個(gè)"老有所養(yǎng),老有所終,老有所樂"的尊嚴(yán)、自立的老年生活的目標(biāo)。 08.財(cái)產(chǎn)分配與傳承。財(cái)產(chǎn)分配與傳承是個(gè)人規(guī)劃中不可回避的部分,規(guī)劃師要盡量財(cái)產(chǎn)分配與傳承中發(fā)生的支出,協(xié)助客戶對財(cái)產(chǎn)進(jìn)行合理分配,以家庭成員在家庭發(fā)展的不同階段產(chǎn)生的各種需要;要選擇遺產(chǎn)工具和制定遺產(chǎn)分配方案,確保在客戶或喪失行為能力時(shí)能夠?qū)崿F(xiàn)家庭財(cái)產(chǎn)的代際相傳。
成都市注冊規(guī)劃師證報(bào)考時(shí)間/報(bào)考條件, 規(guī)劃: 師肯定要花大把的時(shí)間在服務(wù)自己的客戶和關(guān)注核心產(chǎn)品上,要從百忙中抽取一段集中的大塊的時(shí)間,心無旁騖地面對這些冗雜、耗費(fèi)精力的的工作,把關(guān)注點(diǎn)那些容易被忽略的細(xì)節(jié)之上,甚至是一些外包給第三方負(fù)責(zé)的業(yè)務(wù),也需要留意,不能馬虎敷衍。
