職業(yè)背景 隨著我國金融服務業(yè)的發(fā)展,金融機構(gòu)不斷推出產(chǎn)品創(chuàng)新和服務創(chuàng)新。個人成為金融機構(gòu)競爭的主要策略。在金融機構(gòu)中由"產(chǎn)品為中心"向"客戶需求為中心"顧問式服務的轉(zhuǎn)型中,其個人業(yè)務能力將決定金融機構(gòu)的市場競爭力。因此,、公司、公司、投資公司等金融機構(gòu)迫切需要專業(yè)的個人規(guī)劃師及對其從業(yè)人員進行專業(yè)的培訓。規(guī)劃師(ChFP)是一種權(quán)威規(guī)劃職稱。如今,規(guī)劃師主要有三大就業(yè)趨勢:一是開設專業(yè)公司,二是成為專業(yè)規(guī)劃師培訓人員,三是在金融機構(gòu)中從事服務。而且規(guī)劃師將首先出現(xiàn)在各大、公司等金融機構(gòu),當發(fā)展到一定階段后,規(guī)劃*將于各個金融公司,像律師事務所、事務所一樣成為專門機構(gòu)。
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AFP金融師主要分為兩個階段,階段為AFP基礎理論,主要考察金融投資基礎知識、、、債券、衍生品等知識點;第段為AFP實務,主要考察投資組合、稅務規(guī)劃、遺產(chǎn)規(guī)劃、風險等方面的知識。 總之,想要報考AFP金融師,需要具備一定的背景和工作,并通過培訓和來獲取該職業(yè)的認證證書。此外,考生需要具備一定的英語水平,能夠閱讀和理解相關(guān)的英文資料和試題。
"規(guī)劃顧問的工作性質(zhì)具有如下優(yōu)點:待遇相對優(yōu)厚、自主性高,以及市場需求大。這些特點都是金融從業(yè)人員應該爭取認證規(guī)劃顧問資格的好理由,但更地說,應該是投資人利益不從規(guī)劃的角度是無法照顧周全的,這一概念已經(jīng)為全球金融業(yè)認同,也是潮流。" 北京市注冊規(guī)劃師證報名入口
家庭成長期。從新生兒誕生到其長大參加工作,一般要20年左右,家庭的發(fā)展,也可據(jù)此分為三個時段:家庭成長初期,即新生兒誕生到入學前。這段時期有兩大開支:一是小孩的營養(yǎng)費用和費用;二是幼兒智力費用。家庭成長中期,即子女接受義務教育的時段。這個時段子女教育費用相對較少,父母精力充沛,收入較高且。家庭成長后期,子女進入高中或中專、*直到參加工作這段時期為家庭成長后期,子女教育費用猛增,并且生活消費也大幅度,成為家庭支出的主要項目。整個家庭成長期應當以子女的教育費用和生活費用為重點,建議將可投資資本的40%用于或成長型或金融產(chǎn)品,但要注意嚴格控制風險;40%用于子女教育金或國債,以應付子女的教育費用;10%用于;10%用于家庭緊急備用金。
北京市注冊規(guī)劃師證報名入口, 常見個人工具 1.儲蓄。儲蓄包括活期儲蓄存款、整存整取定期儲蓄存款、零存整取定期儲蓄存款、通知存款、教育儲蓄存款。 2.商業(yè)產(chǎn)品。商業(yè)產(chǎn)品是指商業(yè)將本行設計的產(chǎn)品向個人消費者和機構(gòu)消費者宣傳推介、銷售、辦理申購、贖回等行為。 3.國債。國債俗稱"金邊債券",由財政信譽,信譽度非常高,其安全性(信用風險)等級是所有工具的,而收益性因其安全性高而有所。 4.。有廣義和狹義之分,從廣義上說,是指為了某種目的而設立的具有一定數(shù)量的資金。例如,信托、公積金、、退休、各種會的。
