財(cái)務(wù)規(guī)劃師也稱為財(cái)務(wù)策劃師(RFP),是通過科學(xué)公正的財(cái)務(wù)分析程序,也是對(duì)公司或個(gè)人的財(cái)務(wù)計(jì)劃、投資策略等進(jìn)行合理的規(guī)劃與管理,有效規(guī)避投資及經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),從而實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值與增值的專業(yè)性人才。財(cái)務(wù)規(guī)劃師包括助理財(cái)務(wù)規(guī)劃師、注冊(cè)財(cái)務(wù)規(guī)劃師以及財(cái)務(wù)規(guī)劃師三個(gè)級(jí)別,屬于理財(cái)師職業(yè)的范疇。

財(cái)務(wù)規(guī)劃師的目的是通過一系列科學(xué)的方法為企業(yè)設(shè)定一套良好的財(cái)務(wù)組織方案,同時(shí)為企業(yè)管理好其理財(cái)產(chǎn)品,致力于強(qiáng)化客戶的財(cái)政基礎(chǔ),使客戶的資產(chǎn)可以得到良性的增值。

財(cái)務(wù)規(guī)劃師崗位職責(zé)

1.依據(jù)客戶的資產(chǎn)規(guī)模、理財(cái)、保險(xiǎn)需求,提供綜合性一系列咨詢服務(wù),并利用金融工具制定適合方案。

2.合理地為客戶提供壽險(xiǎn)、車險(xiǎn)、銀行、信托、貸款、投資、買房、買車等一站式金融服務(wù)。

3.為客戶提供需求缺口、家庭財(cái)務(wù)狀況分析,并制定保險(xiǎn)、理財(cái)解決方案。