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東莞理財規(guī)劃師培訓(xùn)班

東莞理財規(guī)劃師培訓(xùn)班

授課機構(gòu): 英才教育

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開班時間:隨到隨學(xué)

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課程介紹

發(fā)布日期:2011-07-26 10:09

理財規(guī)劃師報考簡介

一、職業(yè)定義

理財規(guī)劃師(Financial Planner)是為客戶提供全面理財規(guī)劃的專業(yè)人士。是指運用理財規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法,針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機構(gòu)的理財目標(biāo),提供綜合性理財咨詢服務(wù)的人員。

理財規(guī)劃(Financial Planning)是指運用科學(xué)的方法和特定的程序為客戶制定切合實際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財務(wù)方案,它主要包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃。

理財規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質(zhì),即使到年老體弱或收入銳減的時候,也能保持自己所設(shè)定的生活水平。

理財規(guī)劃的目標(biāo)有兩個層次:財務(wù)安全和財務(wù)自由。理財規(guī)劃是一個評估個人或家庭各方面財務(wù)需求的綜合過程,它是由專業(yè)理財人員通過明確客戶理財目標(biāo),分析客戶的生活、財務(wù)現(xiàn)狀,從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務(wù)。

二、職業(yè)介紹

按照*人民共和國勞動和社會保障部制定的《理財規(guī)劃師*職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》,理財規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù),因此要求理財規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī),為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案,同時在對方案的不斷修正中,滿足客戶長期的、不斷變化的財務(wù)需求。

三、工作內(nèi)容

在理財規(guī)劃實際工作中,財務(wù)安全和財務(wù)自由目標(biāo)在現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃八個具體規(guī)劃當(dāng)中體現(xiàn),集中表現(xiàn)為:必要的資產(chǎn)流動性、合理的消費支出、實現(xiàn)教育期望、完備的風(fēng)險保障、合理的納稅安排、積累財富、安享晚年、財產(chǎn)分配與傳承。

三、職業(yè)發(fā)展和前景

隨著過去近30年*經(jīng)濟的快速發(fā)展,中產(chǎn)階級和豪富階層正在迅速形成,并有相當(dāng)一部分從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩(wěn)健保守投資、財務(wù)安全和綜合理財方向發(fā)展,因而對能夠提供客觀、全面理財服務(wù)的理財師的要求迅猛增長。麥肯錫的一項調(diào)查資料表明,2006年*的個人理財市場將增長到570億美元,專業(yè)理財將成為我國*發(fā)展?jié)摿Φ慕鹑跇I(yè)務(wù)之一。與理財服務(wù)需求不斷看漲形成反差,我國理財規(guī)劃師數(shù)量明顯不足。我國國內(nèi)理財市場規(guī)模遠遠超過1000億元人民幣,一個成熟的理財市場,至少要達到每三個家庭中就擁有一個專業(yè)的理財師,這么計算,*理財規(guī)劃師職業(yè)有20萬人的缺口,僅北京市就有3萬人以上的缺口。在*,只有不到10%的消費者的財富得到了專業(yè)管理,而在美國這一比例為58%。

據(jù)了解,美國理財規(guī)劃師的平均年收入是11萬美元,香港理財規(guī)劃師去年*收入達200多萬港元,*理財規(guī)劃專家委員會秘書長劉彥斌認(rèn)為,國內(nèi)理財規(guī)劃師的年薪“應(yīng)該在10萬到100萬元人民幣之間”。參考我國的宏觀經(jīng)濟形勢,不難預(yù)見理財規(guī)劃師將成為繼律師、注冊會計師后,國內(nèi)又一個具有廣闊發(fā)展前景的金領(lǐng)職業(yè)。

四、就業(yè)方向

(一)中央(人民)銀行、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、證券業(yè)監(jiān)督管理委員會、保險業(yè)監(jiān)督管理委員會,這是金融業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)。

(二)商業(yè)銀行,包括四大行和股份制商行、城市商業(yè)銀行、外資銀行駐國內(nèi)分支機構(gòu)。

(三)*開發(fā)銀行、*農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行等政策性銀行。

(四)證券公司(含基金管理公司)、信托投資公司、金融控股集團等風(fēng)險性很大的金融公司。

(五)四大資產(chǎn)管理公司、金融租賃、擔(dān)保公司。

(六)保險公司、保險經(jīng)紀(jì)公司。社保基金管理中心或社保局。

(七)上市(欲上市)股份公司證券部、財務(wù)部、證券事務(wù)代表、董事會秘書處等。

(八)*公務(wù)員序列的*行政機構(gòu)如財政、審計、海關(guān)*等;高等院校金融財政專業(yè)教師;研究機構(gòu)研究人員。

五、報考條件

(一)助理理財規(guī)劃師(三級)(具備以下條件之一者)

(1)連續(xù)從事本職業(yè)工作滿6年。

  ?。?)具有以高級技能為培養(yǎng)目標(biāo)的技工學(xué)校、技師和職業(yè)本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)畢業(yè)證書。

  ?。?)具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)的*專科及以上學(xué)歷證書。

    (4)具有其他專業(yè)*??萍耙陨蠈W(xué)歷證書,連續(xù)從事本職業(yè)工作1年以上。

 ?。?)具有其他專業(yè)*??萍耙陨蠈W(xué)歷證書,經(jīng)本職業(yè)助理理財規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時數(shù),并取得結(jié)業(yè)證書。

(二)理財規(guī)劃師(二級)(具備以下條件之一者)

   (1)連續(xù)從事本職業(yè)工作滿13年。

   (2)取得本職業(yè)助理理財規(guī)劃師證書后,連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。

  ?。?)取得本職業(yè)助理理財規(guī)劃師證書后,連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上,經(jīng)本職業(yè)理財規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時數(shù),并取得結(jié)業(yè)證書。

  ?。?)具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)*本科學(xué)歷證書,連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。

  ?。?)具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)*本科學(xué)歷證書,取得本職業(yè)助理理財規(guī)劃師證書后,連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。

  ?。?)具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)*本科學(xué)歷證書,取得本職業(yè)助理理財規(guī)劃師證書后,連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上經(jīng)本職業(yè)理財規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時數(shù),并取得結(jié)業(yè)證書。

  (7)取得碩士研究生及以上學(xué)歷證書后,連續(xù)從事本職業(yè)工作2年以上。

(三)一級高級理財規(guī)劃師(一級)(具備以下條件之一者)

  ?。?)連續(xù)從事本職業(yè)工作滿19年。

  ?。?)取得本職業(yè)理財規(guī)劃師證書后,連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。

  ?。?)取得本職業(yè)理財規(guī)劃師證書后,連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上,經(jīng)本職業(yè)理財規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時數(shù),并取得結(jié)業(yè)證書。

六、鑒定方式

助理理財師考兩門:基礎(chǔ)知識和專業(yè)能力(《基礎(chǔ)知識》、《專業(yè)能力》都需涂寫機讀卡答題;《基礎(chǔ)知識》包括單選、多選和判斷,《專業(yè)能力》只有選擇題)。

理財規(guī)劃師考三門:基礎(chǔ)知識、專業(yè)能力和綜合評審(其中《基礎(chǔ)知識》、《專業(yè)能力》通過涂寫機讀卡答題,包括單選、多選和判斷;《綜合評審》為筆答題,以案例分析為主)。

七、培訓(xùn)對象

(1)從事銀行、信托投資、理財、基金、證券、房地產(chǎn)、財務(wù)、保險、學(xué)生等相關(guān)人員

(2)各行各業(yè)的高級管理人員

(3)有志于從事理財規(guī)劃的人員

以上人員均可申報。

八、考試時間:

理財規(guī)劃師*認(rèn)證證書必須經(jīng)考試取得,認(rèn)證考試為*統(tǒng)一考試,每年考試兩次,分別為5月中旬和11月中旬。

成績公布時間:考試后兩個月內(nèi)

證書頒發(fā)時間:成績公布后兩個月內(nèi)

九、證書樣板

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